反欺诈是欺诈行为进行识别的一项服务，包含交易诈骗、伪造资料、冒用客户资料、薅羊毛、骗贷等不良行为都会被列入发欺诈名单。现在，部分的企业已经开始应用发欺诈名单对用户进行风控。下面来具体的了解下大数据行业对反欺诈是怎么定义的。

　　以下行为可被列入反欺诈名单：

　　1.涉嫌从事包装客户资料、伪造客户资料、冒用客户资料、套取机构风险政策等职业的用户或者机构成员

　　2.互联网行为涉嫌色情、赌博、毒品等违法行为

　　3.输入信息和虚假身份信息提交强相关，或者有恶意申请/ 操作记录，或者个人信息疑似泄漏、冒用、伪造等

　　4.在网贷、电商、O2O 等平台有薅羊毛行为的用户

　　5.身份信息对(身份证、手机号、姓名)涉嫌伪造

　　6.存在骗贷行为

　　7.失信名单

　　8.支付行为异常包括支付频次、额度、场景等方面有过异常的 301 设备和 IP 命中黑数据库，包括使用虚拟机、代理设备、代理 IP、猫池等 503 输入信息和以下高风险可能性关联度较高：被盗风险较高、社交圈子不固定、地理圈子变化较大

　　9.涉嫌洗钱

　　10.命中政府机关欺诈黑名单

　　11.命中行业监管机构欺诈黑名单

　　12.名下企业涉嫌洗钱

　　13.名下企业命中政府机关欺诈黑名单

　　14.名下企业命中行业监管机构欺诈黑名单

　　若想要自己不被列入发欺诈名单就需要避免以上行为，特别需要注意第一项使用他人或伪造信息进行注册、薅羊毛的行为，一旦做了就有很大的概率会被列入这个名单，从而影响一些业务的办理。

　　目前，极证云的反欺诈产品可以查询个人是否命中反欺诈相关名单，可供信贷、汽车金融、消费金融等行业使用。

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