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反欺诈三要素查询
限企业实名用户使用 本接口需提供真实应用场景审核
通过姓名、手机号、身份证号查询,对借款人进行综合评分,并返回命中的风险类型说明
资深客服--小灶
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产品详情

数据描述


     输入姓名、手机号、身份证号,返回欺诈分值和命名的风险类型。

     注:只有命中风险规则才会返回风险类型详情

    【点此查阅示例报告】

  查询结果说明:

欺诈分值 72 分 ( 分值说明: 0-60分属于低风险,建议通过;61-80属于中风险,建议结合其他信息综合判定;81-99属于高风险,建议直接拒绝。-1:查询不到 数据 )
风险类型命中风险规则返回(示例如下表格),没命中则无内容

风险码风险详情说明
1101疑似 资料伪造包装涉嫌从事包装客户资料,伪造客户资料,冒用客户资料,套取银行信贷机构风险政策的从业人员

  风险类型说明(具体见接口文档说明)

风险码风险详情说明
1108疑似 手机猫池欺诈疑似手机号码风险声誉低,存在猫池、接码平台等恶意行为
1201疑似 风险设备环境疑似设备IP风险声誉低,存在虚拟机,代理设备等恶意风险
2101
疑似 资金紧张人群
疑似资金紧张人群,有多方借贷,以贷养贷等行为
3102疑似 线上支付白户
疑似没有线上支付行为的互联网用户(支付白户),可能是老年人或者互联网新手
3103疑似 线上养号小号
在支付金额、频度、场景有非正常操作,号码活跃度与正常用户有差异,疑似线上养号,小号等行为
3104
疑似 线上涉赌行为
疑似参与线上赌博活动
3202疑似 账号被盗风险
通过联防联控机制,账号疑似被盗,被撞库,被社交工程破解,账号密码疑似已经泄露
1101疑似 资料伪造包装
涉嫌从事包装客户资料,伪造客户资料,冒用客户资料,套取银行信贷机构风险政策的从业人员
1102疑似 涉黄涉恐行为
疑似参与线上涉黄、涉毒、暴恐等恶意互联网行为
1103疑似 资料仿冒行为
曾经有过虚假身份信息提交,或者个人信息疑似泄露、,冒用、伪造
1104疑似 营销活动欺诈
在电商、网贷、O2O平台运营中,疑似有团伙性的薅羊毛,套利等行为
1105疑似 身份信息不符
当前提交信息和历史提交的身份信息不符,疑似有身份欺诈的风险
1106疑似 公开信息失信
命中高法、老赖、失信人群等名单
1107疑似 金融黑产相关
疑似金融黑产,有金融欺诈行为
3101疑似 异常支付行为
疑似支付行为中包涵高频,小额,大额,伞形集中、伞形分散等风险支付行为
3201疑似 存在失联风险
疑似活跃度不稳定,行为异常,有失联的风险
601疑似命中欺诈黑名单
疑似命中欺诈黑名单



应用场景


     可应用于互联网金融、贷款、担保、法律、o2o、物流、旅游、保险、电商、人力资源、租赁等各类有需求的政府、企业、单位的审核风控和用户画像环节。



计费方式


     查得付费



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